TYPES DE FONDS D'INVESTISSEMENT
1.
Fonds à revenu fixe ou limité
Il s'agit d'un type de fonds d'investissement avec des outils
à revenu fixe tels que des obligations et autres, de sorte que sa valeur et sa
performance sont directement liées aux variations des taux d'intérêt, et pour
cette raison, les experts conseillent que les fonds soient à court terme pour
éviter l'exposition à des risques importants, en tenant compte de la
possibilité d'un rendement et d'un rendement faibles.
Ce type de
fonds convient donc particulièrement aux investisseurs à la personnalité
conservatrice qui sont prêts à assumer un rendement inférieur avec moins de
risque.
2.
Fonds communs de placement
Ce type de fonds est divisé en catégories multiples et
différentes en fonction des caractéristiques des marchés sur lesquels il est
investi et d'autres. Ce type dépend des fonds d'actions dans son travail, et
l'une des différences les plus importantes entre lui et les fonds de revenu
susmentionnés est qu'il permet d'obtenir un rendement plus élevé, c'est donc le
type le plus approprié pour les investisseurs les plus audacieux qui sont prêts
à prendre des risques plus élevés pour un rendement plus élevé.
Le principe de fonctionnement de ce type de fonds est de
placer de l'argent dans des actions pour obtenir une croissance du capital à
long terme dans un large éventail d'industries et de secteurs ou dans au moins
un secteur et ces fonds sont adaptés pour y investir si l'investisseur a un
plus haut appétit pour le risque et a un objectif financier à long terme.
3.
Fonds d'investissement indiciel
L'un des fonds qui est devenu très populaire au cours des
dernières années est ce qui relève du surnom de « fonds indiciels », car leur
stratégie d'investissement est basée sur la conviction qu'il est très difficile
et souvent coûteux d'essayer de battre constamment le marché.
Ainsi, un gestionnaire de fonds indiciel achète des actions
qui s'alignent sur un indice de marché majeur tel que le S&P 500 ou le Dow
Jones Industrial Average (DJIA) pour réussir.
Cette stratégie nécessite également moins de recherche de la
part des analystes et des conseillers, elle nécessite donc moins de dépenses
avant d'être répercutée sur les actionnaires et ces types de fonds sont souvent
compatibles avec la situation des investisseurs sensibles aux coûts.
La
prévalence des fonds indiciels
Les fonds indiciels représentent certains des véhicules
d'investissement les plus diversifiés du marché. Au lieu de choisir différentes
actions, vous pouvez obtenir un morceau de tout. Cette stratégie se distingue
par le fait qu'elle peut générer des rendements constants avec moins de risques
et qu'elle est précieuse pour investisseurs de long terme en raison de la
simplicité de sa stratégie.
Mais parier sur les tendances du marché à long terme peut
être un grand pas en avant car peu de gestionnaires et de traders actifs ont
surperformé les indices de référence pendant des décennies, mais un fonds géré
activement peut gagner plus de gains à court terme que celui-ci.
4.
Fonds spécialisé
Ce type de fonds se concentre sur un secteur spécifique de
l'économie, comme les secteurs de la finance, de la santé et de la technologie,
et renonce à une large diversification, de sorte que les fonds de ce secteur
peuvent être très volatils, car les actions d'un secteur particulier ont
tendance à être étroitement liées les unes aux autres, et il y a un potentiel
de gains importants, Mais le secteur peut aussi s'effondrer (par exemple, le
secteur financier en 2008 et 2009).
Ce type de fonds est divisé en fonds régionaux qui se
concentrent sur une zone géographique spécifique du monde comme un continent
comme l'Amérique latine ou un pays individuel comme le Brésil uniquement et ces
fonds se caractérisent par le fait qu'ils facilitent l'achat d'actions dans des
pays étrangers, ce qui peut être difficile et coûteux, mais vous devez accepter
le risque élevé de perte si elle entrait dans la région et se trouvait dans une
mauvaise passe.
Le deuxième type est celui des fonds socialement responsables
(ou éthiques) que l'on trouve dans des entreprises qui répondent aux critères
de certains principes directeurs ou croyances, par exemple, des fonds qui se
spécialisent principalement dans les technologies vertes.
Comme le solaire, l'éolien ou le recyclage tout en restant à
l'écart de certains des fonds spécialisés dans les industries « pécheresses »
telles que le tabac, l'alcool, les armes ou l'énergie nucléaire et l'idée est
d'obtenir des performances compétitives tout en maintenant un investissement
sain.
5.
Boîte à billets
Ses parts peuvent être négociées comme des actions en bourse.
Ce type de fonds est décrit comme un ETF, qui est un terme qui désigne le suivi
de l'indice d'un portefeuille composé de titres individuels. Comme pour les
fonds communs de placement mentionnés précédemment, lorsque vous achetez un
ETF, vous ne pouvez pas choisir un titre spécifique à la place, vous pouvez
uniquement Choisir une classe d'actifs, un secteur, un pays ou une stratégie
d'investissement spécifique.
Deux types notables d'ETF sont les ETF à effet de levier (qui
suivent un certain multiple du prix de leurs actifs sous-jacents) et les ETF
inverses (qui suivent l'opposé de leurs actifs sous-jacents).
Ce qui distingue ce type de fonds, c'est que vous pouvez investir
dans tout, des actions, des obligations et du secteur technologique, et vous
pouvez également les acheter et les vendre facilement, contrairement aux fonds
traditionnels, et vous pouvez également acheter une part d'Apple (NASDAQ :
AAPL) et il a tendance à être un peu moins cher que les autres types de fonds
traditionnels.
6.
Fonds d'investissement équilibré
Ce type de fonds se
spécialise dans l'investissement entre un mélange d'actions et d'obligations et
de titres à revenu fixe pour atteindre un équilibre entre l'obtention de
rendements plus élevés et le risque de perdre de l'argent. Les fonds
conservateurs ont moins d'actions que d'obligations.
7.
Fonds du marché monétaire
Dans ce fonds, l'argent est investi dans des titres à revenu
fixe à court terme tels que des obligations d'État, des bons du Trésor, des
acceptations bancaires, du papier commercial et des certificats de dépôt, de
sorte qu'ils sont plus sûrs que d'autres fonds.
8.
Fonds pour l'emploi à capital limité
Il peut être appelé un fonds fermé, et c'est un fonds
d'investissement dont les actions sont cotées en bourse et négociées. Ensuite,
le prix du marché de l'action du fonds fermé fluctue tout au long de la
journée, comme le prix des autres titres cotés en bourse et est déterminé en
fonction de l'offre et de la demande sur le marché, le prix du marché peut donc
être égal ou non à la valeur de l'actif net du fonds par action.
L'une des caractéristiques qui rend les fonds à capital fixe
uniques est qu'ils permettent d'emprunter à un taux d'intérêt de 4 %, ou
d'émettre des actions privilégiées à un taux de dividende de 4 %, et d'investir
l'argent dans un actif qui rapportera 6 %, générant ainsi un rendement
additionnel de 2 % pour les porteurs de fonds communs de placement.
9.
Fonds de profit garanti
C'est un type de fonds qui garantit un retour partiel sur
investissement en fonction du profit minimum, il est donc classé en deux types
: un fonds à rendement fixe, qui garantit le remboursement de l'investissement
en plus d'un rendement minimum fixe, et un fonds à rendement variable, qui
garantit le remboursement de l'investissement en plus du rendement minimum, qui
dépend de certaines conditions changeantes Qui est lié à un indice spécifique
tel que l'IBEX 35.
Il est important de souligner le fait que le rendement n'est
garanti qu'à l'échéance et cela signifie que s'il est remboursé avant
l'échéance il ne bénéficiera pas du rendement et les frais de rachat anticipé
de ces fonds sont souvent élevés.
10.
Fonds de rendement absolu
L'objectif principal des fonds d'investissement à rendement
absolu est d'obtenir le rendement le plus élevé avec le moins de risque
possible, de sorte que ces fonds ne suivent aucun indice car cela signifie lier
la rentabilité au développement du marché et afin d'éviter de lier les rendements
au développement du marché, les investisseurs regardent pour les
investissements qui obtiennent un rendement plus élevé avec un faible niveau de
risque.
On peut donc dire que le but de ces fonds est d'obtenir un
rendement positif et non une garantie de celui-ci.
Les fonds communs de placement sont de nombreux types
différents, à commencer par un fonds à revenu fixe ou limité qui a un faible
rendement avec un faible risque pour les investisseurs sensibles aux coûts et
un fonds commun de placement qui investit de l'argent dans des actions pour une
croissance du capital à long terme dans un large éventail d'industries afin il
a un coût plus élevé et un risque plus élevé et se termine par un fonds
Absolute return présentant un rendement positif sans garantie.
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